Наше неоспоримое преимущество — экспертиза на американском фондовом рынке

LT: Регина, в Новосибирске филиал компании открылся почти год назад. Как вы оцениваете этот период?

РЕГИНА ДЗИКАВИЧУТЕ: Основная задача инвестиционной компании «Фридом Финанс» — приумножение денежных средств клиентов. Поэтому филиал в Новосибирске мы открыли не случайно: это один из самых значимых городов России.
Безусловно, конкуренция в регионе высокая. Но у нас есть неоспоримое преимущество — экспертиза на американском фондовом рынке. Мы даем новосибирским инвесторам возможность добавить в свой инвестиционный портфель акции глобальных компаний — как крупных и известных (Apple, Facebook, Amazon), так и новых игроков, например, высокотехнологического сектора.
Мы общаемся с клиентами не только на индивидуальных встречах в офисах. «Фридом Финанс» проводит и спонсирует мероприятия, интересные инвесторам, например, «Бизнес-пикник» издания «Деловой квартал», а также выступает генеральном партнером компании «СТС-Автомобили в Сибири».
В этом году мы провели Tesla Tour — тест-драйв легендарного электрокара Model S, невероятный по масштабу проект для всех, кто интересуется высокими скоростями, технологиями и идеями для заработка на фондовом рынке. Пробег стартовал 25 августа в Санкт-Петербурге. В Новосибирск машина прибыла 9 сентября. Электрокар побывал также в Красноярске, Омске, Тюмени, Екатеринбурге, Челябинске, Уфе, Перми, Самаре, Саратове, Волгограде, Ростове-на-Дону и Сочи.
Tesla — один из ярких примеров того, как работает «Фридом Финанс». Мы рекомендовали акции этой компании еще в тот момент, когда ничего, кроме прототипа, у Tesla не было. С тех пор бумаги подорожали в несколько раз, принеся прибыль нашим клиентам. Среди тысяч инновационных компаний мы находим самые перспективные. На каждом нашем мероприятии мы проводим розыгрыш сертификатов акций глобальных компаний. Это сближает нас с новыми клиентами, так мы подводим их к мысли о составлении первого инвестиционного портфеля. И благодаря нам клиенты имеют в своих портфелях акции таких компаний как Tesla, Jaguar, eBay, XXI century Fox, Starbucks, Daimler и другие. Именно так мы делаем фондовый рынок более доступным, показываем на реальных примерах, что за акциями инновационных компаний стоят реальные товары, которые уже сегодня меняют нашу жизнь к лучшему, предлагаем жителям региона стать участниками глобальной инвестиционной истории.

Замечаете ли вы рост интереса к инвестициям? Люди осознают, что акции, условно говоря, надежнее денег?

Для нас и нашего клиента важны стабильность и надежность. Интерес инвесторов после двух девальваций рубля развернулся в сторону валютных активов — вырос спрос на акции глобальных эмитентов, услугами которых мы пользуемся каждый день: Apple, Coca-Cola, Facebook, Twitter.
Прогрессивные люди всегда думают об инвестициях и накоплениях. Но нам предстоит проделать большой путь. Сегодня 2% населения России имеют брокерские счета, в Европе – 30%, в Америке – 70%.
Мой многолетний опыт работы с клиентами показывает: если человек сформировал портфель, инвестировать он уже не бросит. Самое трудное здесь — сделать первый шаг. В начале пути важно встретить правильного инвестиционного консультанта, который подойдет именно вам. Поэтому я советую не отказываться от возможности встретиться с новым консультантом. Ведь только при личном знакомстве можно найти профессионала, с которым сложится контакт и возникнет доверие.
Важно, чтобы специалист умел объяснить суть финансовых инструментов, рассказать обо всех нюансах инвестирования, вплоть до налогообложения. Хороший консультант обязательно познакомит клиента с принципом диверсификации, пояснит, почему в ваш портфель должен быть включен тот или иной актив, покажет, как объединенные все вместе в один портфель эти финансовые инструменты решают задачу вашего финансового благополучия.
Также советую шире смотреть на диверсификацию источников получения дохода. Не стоит замыкаться только на своем бизнесе или на одном виде инструментов, обслуживаться только у одного брокера. Примеры моих клиентов показывают: переведя часть активов в инвестиционный портфель, можно и улучшить доходность инвестиций, и повысить общую надежность сбережений.
Мы помогаем клиенту достичь его финансовых целей за счет формирования портфеля из ценных бумаг российского, американского, гонконгского, европейского рынков в рамках услуги консультационного управления. Такой инвестиционный портфель не имеет сезонности, не зависит от какой-либо одной валюты, обеспечивает постоянный доход, удобен в управлении, не привязывает инвестора к определенному месту жительства с целью контроля бизнеса, имеет прозрачную структуру затрат, дает возможность получать льготы по налогообложению на российском рынке ценных бумаг и т. д. При этом инвестор может свободно пополнять его или выводить денежные средства в течение одного-двух дней.

Какова средняя доходность ваших клиентов?

Средняя доходность портфеля — 15–20% в год в долларах США, с учетом работы с акциями компаний, которые проводят IPO. Инвестиции в российский рынок приносят 13–14% годовых в рублях.

Расскажите подробнее про IPO. Что это такое и как рядовому инвестору поучаствовать в таком размещении?

IPO (от английского Initial Public Offering**) — процедура, позволяющая компаниям привлечь дополнительный капитал на развитие путем размещения акций на бирже. Для инвесторов зачастую это возможность стать совладельцами интересных высокотехнологических компаний и заработать на росте их акций. IPO на сегодня одна из самых доходных возможностей на рынке и уникальная услуга нашей компании для клиентов. Мы предоставляем клиентам возможность купить акции по первоначальной цене размещения, которая, как правило, ниже, чем стоимость бумаг непосредственно на бирже. Ведь количество бумаг, выпускаемых в рамках IPO, ограничено, и инвесторы, которые не смогли купить их на IPO, начинают скупать акции уже на бирже. Если компания интересная, ее бумаги дорожают из-за повышенного спроса. Единственное ограничение, на которое приходится соглашаться клиенту, решившему поучаствовать в IPO: в течение первых трех месяцев он не сможет продать купленные бумаги. Но довольно часто это даже к лучшему: бывает, что за три месяца цена акции вырастает на 40–50%.

Как вы определяете, акции каких компаний должны вырасти?

Прежде чем предложить клиенту какие-либо инвестиции, мы проводим глубокий анализ эмитентов. Как правило, в поле нашего зрения попадают инновационные и технологические компании, которые занимаются вопросами искусственного интеллекта, роботизации производства, облачными технологиями, а также интернетом вещей. Мы одними из первых покупали акции Google, Amazon, Facebook, Tesla, но при этом всегда имели в виду и более мелкие компании из второго и третьего эшелонов. Мы не обошли стороной таких игроков, как Dropbox, Zscaler, Zuora, Avalara, Elastic, которые в короткие сроки показали отличный рост, а наши клиенты неплохо заработали.

Читаешь новости про американский рынок, и становится тревожно: биржевые индексы то растут, то падают. Что об этом говорят сейчас ваши аналитики? Хорошее ли сейчас время, чтобы выходить на рынок?

Как раз об этом 11 октября мы рассказывали на мероприятии для нынешних и будущих клиентов — Клубе инвесторов, на которое приехали наши лучшие профессионалы фондового рынка. О ситуации на западных биржах рассказывал Игорь Клюшнев, заместитель генерального директора ИК «Фридом Финанс» и соучредитель компании. Действительно, новостной фон способствует большей, чем в 2017 году, волатильности на рынках. Но Игорь убежден, что фундаментальных негативных факторов для рынка США нет: ВВП уверенно растет (4,2% во втором квартале текущего года), безработица находится на минимальном за 48 лет уровне, а индекс потребительской уверенности, наоборот, чрезвычайно высок.
Обсудили на мероприятии также самые ожидаемые события на среднесрочную перспективу, среди которых сезон отчетности за третий квартал, выборы в конгресс США, а также рождественский сезон распродаж, который ежегодно отражает уровень потребительского спроса.
Продолжить разговор об инвестициях всегда удобно у нас в офисе, который удобно расположен в центре города, встреча вас ничему не обязывает, но на ней вы точно получите полезную для себя информацию по составлению своего инвестиционного портфеля. Ждем вас!

** Первичное публичное размещение акций