Правила финансовой грамотности от итальянских банкиров

«Этот труд представляет собой сборник статей различных экспертов с описанием и объяснением финансовых терминов, где каждый из авторов этих статей имеет для меня огромную важность. Для этого труда я искал самых квалифицированных авторов среди профессоров, адвокатов, профессионалов в сфере истории и экономики. Полагаю, что эта работа является одной из самых выдающихся и, что самое главное, полезной. Ведь даже если вы не связаны с экономикой и не занимаетесь ею, знайте, что она занимается вами»

Имя Беппе Гизольфи уже не в первый раз появляется на полках книжных магазинов среди книг о сбережениях и финансах. Писателю, как всегда, удалось сделать эти темы увлекательными — благодаря его работе журналистом, которой он посвящает себя помимо своей основной деятельности в качестве президента Сберегательного банка города Фоссано и вице-президента Итальянской банковской ассоциации. Книга увлечет любого читателя, который если и не интересовался до этого сложной темой экономики и финансов, то непременно станет ее поклонником. «Финансовый словарь», объясняющий все важные термины мира финансов, публикуется на страницах нашего журнала ежемесячно с любезного разрешения автора.

Ассоциация иностранных банков Италии

Ассоциация иностранных банков Италии (АИБИ) основана в 1984 году в продолжение деятельности Клуба иностранных банков, который, в свою очередь, был основан в 1978 году.
С появлением Евросоюза, казалось, необходимость существования Ассоциации иностранных банков исчезла. Однако АИБИ объясняет такую необходимость своими функциями: Ассоциация группирует филиалы иностранных банков в Италии с учетом согласования местных нормативных актов и нормативных актов, выпущенных соответствующими материнскими компаниями. Ассоциация объединяет 40 крупнейших банков мира, находящихся в Италии, имеет свой филиал и три представительства — все сведения можно найти на сайте www.aibe.it.
На сайте также есть информация, детально описывающая каждый банк, его сферу деятельности и предоставляемые услуги. Среди прочих присутствуют также и американские, английские, японские, французские, китайские, немецкие, голландские, бельгийские, канадские, бразильские и швейцарские банки.

Структура и роль Ассоциации

Согласно уставу Ассоциация на ежегодной ассамблее избирает совет директоров, который на данный момент состоит из 9 членов, представляющих как пропорциональное, так и географическое присутствие участников совета.
АИБИ имеет своей целью представление интересов иностранных банков во всех инстанциях и организациях, сотрудничество с внутренними комиссиями по отдельным вопросам, с представителями СМИ, другими ассоциациями и во время организации крупных отраслевых мероприятий.Особенная роль в деятельности Ассоциации отводится процессу организации встреч с представителями государственных органов, периодических совещаний с Банком Италии, CONSOB (Итальянская комиссия по ценным бумагам), с министрами по экономике, представителями налоговых органов, а также всех других органов, занимающихся защитой интересов банков с целью представления и исследования наиболее важных вопросов банковского мира.
Ассоциация также способствует установлению прочных связей между банками, организуя рабочие встречи и совещания между комиссиями по отдельным вопросам.

Рабочие комиссии Ассоциации

• Налоговая (сфера регулирования налогов с периодическими встречами).
• Комплаенс-контроль, законность и отчетность (юридическая, законодательная сфера).
• Кадровая, по человеческим ресурсам (исследования и разработка новых норм).
• Операционная (платежные системы и нормы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем).
• По коммуникациям (связи со СМИ).
• По экспортному финансированию.
• Представительства: особые проблемы отдельной категории сотрудников

В рамках этих комиссий формируются рабочие группы по особым вопросам, например: финансовые доходы, рыночные требования, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, Директива II о рынках финансовых инструментов, конфиденциальность, открытость, капитализация процентов, Вторая директива о платежных услугах (Директива 2015/2366/ЕС), взяточничество, эмбарго, интернет-мошенничество и его виды.

Деятельность комиссий

Комиссии встречаются по инициативе Президента Комиссии несколько раз в год, согласно необходимости членов Ассоциации, а также проводят периодические встречи с Банком Италии и CONSOB, разрабатывают рекомендательные письма и документы, в том числе взаимодействуют с большинством производителей софта для банковской сферы.
Некоторые из документов, публикаций, встреч АИБИ и ее комиссий: Методические указания по производству (231), неликвидная продукция, документарные кредиты, аттестации законных представительств, Инструкция по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, Разъяснения и ответы на консультации Банка Италии и CONSOB с разработкой Меморандума (комплексная экспертиза, внутренний контроль, ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), системы вознаграждения и стимулирования и так далее), публикация годового отчета о деятельности иностранных банков в Италии и иностранных банков, квартальные публикации о нововведениях в сфере законотворчества и регулирования под руководством секретариата АИБИ и комиссии по правовым вопросам.
АИБИ проводит встречи, посвященные особым вопросам, таким как европейское регулирование инфраструктуры рынка, коррупция, европейский банковский контроль, единая зона платежей евро, проведение исследований по вопросам труда в сотрудничестве с консалтинговыми компаниями, участие в тематических круглых столах.
Для подготовки документов и публикаций ассоциация пользуется услугами внешних консультантов, поскольку ее корпоративная структура является компактной и позволяет экономно расходовать средства. АИБИ также постоянно присутствует на страницах ежедневных изданий, в телевизионных программах и на радио. Сайт www.aibe.it содержит историю Ассоциации, календарь мероприятий, необходимые документы, протоколы и информацию о событиях.

Взаимодействие с внешними контрагентами

АИБИ поддерживает отношения со всеми ассоциациями финансового мира, уделяя особое внимание сотрудничеству с Ассоциацией итальянских банков и Ассоциацией частных банков Италии. Ежегодно АИБИ представляет информацию о деятельности иностранных банков в Италии и в мире, а также в сотрудничестве с CENSIS (Институт социальных инвестиций) публикует Обзор итальянской системы иностранных инвестиций. Совместно с организациями по программному обеспечению, профессиональными исследовательскими учреждениями и иными сообществами продвигает исключительные встречи по особым вопросам.
АИБИ проводит встречи, посвященные особым вопросам, таким как европейское регулирование инфраструктуры рынка, коррупция, европейский банковский контроль, единая зона платежей евро, проведение исследований по вопросам труда в сотрудничестве с консалтинговыми компаниями, участие в тематических круглых столах.