Цифровая комбинация

Индекс страха

Новая реальность, в которой мы живём два последних года, заставляет инвесторов по-другому подходить к стратегическому планированию, поскольку рассчитывать на старые проверенные схемы больше нельзя. Обнаруженный учёными ВОЗ в конце ноября на южных границах Африки «омикрон» сначала спровоцировал ограничения в авиасообщении, а вслед за этим упали цены на нефть, котировки акций компаний и туристических холдингов, а также некоторые валюты развивающихся стран.
Большинство финансовых аналитиков сходятся во мнении, что ближайшее время сохранится высокая волатильность на мировом рынке, а любые сценарии дальнейшего поведения котировок будут зависеть от поступающих новостей. Но плохой инвестиционный климат — это повод задуматься о перераспределении своего инвестиционного портфеля в сторону финансирования малого и среднего бизнеса, а также цифровых секторов экономики.

Бизнес на земле

Растущая быстрыми темпами инфляция заставила многих пересмотреть свои взгляды на банковские вклады и задуматься о других способах сохранения и приумножения капитала. Инвестиции в недвижимость в этом году приблизились к историческому максимуму. По данным агентства Knight Frank, прогнозируемый объём инвестированных в недвижимость России средств ожидается на уровне около 300 млрд рублей, что на 17% больше, чем в прошлом году. Рекордные показатели обеспечили преимущественно компании-девелоперы, приобретающие площадки под строительство жилья. Тройку лидеров замкнули инвестиции в покупки офисных и складских помещений. Но благоприятному развитию ситуации способствовало снятие жёстких ограничений в начале года, что и привело к оживлению рынка. Оценивая риски при покупке недвижимости, нужно помнить о кризисе, из-за которого срок окупаемости объекта может растянуться до 5 лет и более, а реальный доход не принести желаемых процентов.

Сектор IPO

Несмотря на пандемию, популярность IPO в прошлом году превысила показатели прошлых лет. По данным Refinitiv, компании по всему миру суммарно привлекли почти 300 млрд долларов — абсолютный максимум за последние 20 лет. Первые публичные предложения (IPO) — сектор переживающий сейчас небывалый ажиотаж как у новичков, так и среди опытных инвесторов. Оно и понятно, ведь, покупая такие акции до того, как они попадут на биржу, инвестор может получить доход до 150% и даже более. Но существует риск, что IPO не взлетит и цены на акции компании резко обрушатся. Поэтому большинство финансовых управляющих рекомендует сдержанно подходить к подобным предложениям, оставляя для них незначительное место в портфеле. Тем не менее многие готовы пренебречь правилом безопасности и рискнуть ради больших денег. Любой риск должен быть оправдан. Точно не стоит инвертировать вслепую, без анализа контекста каждого проекта. Только опытные специалисты, работающие с рынком IPO несколько лет, способны понять, насколько искусственно распиарен проект, как скоро выйдет продукт на стадию заявки IPO и вырастет ли цена на акции, какими полномочиями и правами будет обладать инвестор.

Цифровые активы

Недавно Центробанк России оценил годовой объём операций, совершённых россиянами в 2021 году с криптовалютой, в 5 млрд долларов США, что примерно соответствует 350 млрд рублей. Наши инвесторы становятся одними из самых активных участников рынка цифровых валют, а Россия выбивается в лидеры по количеству посещений криптобирж.
Что привлекает инвесторов в этом направлении? Помимо того, что криптовалюта не имеет физического воплощения и существует только в электронном виде, она обладает такими преимуществами, как децентрализация, анонимность и высокий порог защищённости транзакций. В период кризиса 2020 года электронные деньги стали восприниматься аудиторией как защищённый актив, показавший устойчивость на фоне обесценивания национальных валют. Да, популярные крипты не выдерживали всплесков волатильности рынка, но после падения довольно быстро набирали высоту. Многие крупные компании стали переводить часть своих капиталов в цифровые деньги. Например, миллиардер и основатель хедж-фонда Tudor Investment Пол Тюдор Джонс вложил в одну из крипт один процент своих активов — 50 млн долларов.
Вызывает опасение тот факт, что вслед за опытными инвесторами на этот рынок приходит и массовый клиент, готовый попробовать новые доходные и рискованные инструменты. А большинство современных площадок и цифровых сервисов разработаны для брокеров и управляющих компаний, неквалифицированным инвесторам будет сложно не только ориентироваться, но и грамотно управлять вкладами, без риска нарваться на мошенников и всё потерять. Поэтому тщательно изучайте вопрос и доверяйте только проверенным источникам.

Швейцарский банк

Швейцарская банковская система славится не только своей конфиденциальностью, но и ярко выраженной инвестиционной составляющей эффективного управления активами частных лиц. Неудивительно, ведь ни один банк Швейцарии ни разу не закрывался за всю историю существования банковской системы.
Сотрудничество со Швейцарским банком имеет несколько ключевых особенностей. Одна из них: отрицательный процент по депозитам. Бенефициар платит банку за хранение денежных средств на счетах.
Многие размещают свои активы в Швейцарском банке даже с учетом этого факта, так как стабильность национальной валюты компенсирует отрицательный процент. Швейцарский франк постоянно растёт по отношению ко многим другим валютам.
Но мало кто знает, что есть возможность открыть счёт без отрицательного процента.
Более того, чтобы стать клиентом Швейцарского банка, вовсе не обязательно иметь на счету миллион франков. Добропорядочных, серьёзных инвесторов там согласны обслуживать и с более скромными активами.

Хотите узнать об особенностях и возможностях открытия счета в банках разных юрисдикций, обращайтесь за консультацией по телефону: 8 961 226 47 77
@alekseyzubarev777

В преддверии самого тëплого семейного праздника хочется поздравить всех с наступающим Новым годом! Желаю крепкого здоровья, счастья и любви! Да, мир стремительно меняется вокруг нас, поэтому важно оставаться в равновесии и в гармонии с собой. Это поможет правильно настроиться на грядущие перемены и обратить новые инструменты цифрового будущего в свои преимущества!