Как инвестиционный банк помогает бизнесу расти

LT: В последнее время инвестбанки всё больше на слуху, но чем они отличаются от обычных кредитных организаций, некоторые предприниматели до сих пор не в курсе. Давайте сразу расставим точки над i: зачем бизнесу инвестиционный банк и в чём его отличие от традиционного?

ИРИНА ШЕСТОПАЛОВА: Инвестиционный банк – это кредитная организация, которая помимо традиционных банковских продуктов предлагает своим клиентам инвестиционные продукты финансового рынка.

Продукты же традиционного банка, как правило, строятся на работе с заёмным капиталом: банк берёт средства клиентов, пользуется и возвращает с процентами.

Инвестиционный банк — это прежде всего экспертиза в инвестициях. Наше главное направление — помогать бизнесу и состоятельным клиентам работать с капиталом: сохранять и приумножать капитал через инструменты фондового рынка, страховать (хеджировать) валютные риски, а также привлекать финансирование через выпуск облигаций вместо дорогих кредитов, структурировать вложения в акции, валюту, драгоценные металлы. Мы не фокусируемся только на кредитовании — мы открываем доступ к рыночным инструментам, которые позволяют капиталу работать эффективнее, без увеличения долговой нагрузки. Мы оцениваем потенциал бизнеса и предлагаем конфигурацию, которая поможет расти.

Кто сегодня работает в новосибирском офисе Инвестбанка Синара, и почему клиенты доверяют им свои стратегии?

Команда Премиального дополнительного офиса в Новосибирске – это советники по управлению благосостоянием, каждый из которых имеет за плечами более 20 лет практической работы в инвестиционно-банковском бизнесе. Нас объединяет опыт работы, приобретённый в крупнейших финансовых институтах страны. Мы умеем переводить сложные финансовые вещи на понятный язык для клиентов любого уровня. Наше преимущество в том, что мы не просто консультанты, а партнёры, которые остаются с клиентом на всех этапах – от первой сделки до долгосрочного планирования работы с капиталом.

Кто сегодня ваши клиенты, с какими задачами они приходят?

Сегодня мы делаем ставку на работу с состоятельными клиентами, которые уже не новички на финансовом рынке: у них есть брокерские счета в других банках, они пробуют услуги разных партнёров, но ищут более глубокую экспертизу. В основном это люди с 10–15 млн рублей сбережений — специалисты, менеджеры, собственники бизнеса. Им мы можем предложить достойный уровень сервиса, разумные комиссии и привлекательные финансовые продукты для разных целей — сохранить капитал или рискнуть с плечом. Кастомизация решений под эксклюзивные задачи клиентов – это тоже наша сильная сторона.

И этот подход работает в самых разных отраслях: к нам приходят и промышленники, и строители, и логисты, и IT-компании. Сибирь богата на крепкий устойчивый бизнес. И мы любим работать с теми, кто смотрит вперёд, а не просто закрывает текущие задачи.

Какие инструменты вы предлагаете бизнесу?

Сегодня с учётом современных вызовов инвестиционное направление для Банка Синара становится флагманским. Одно из ключевых направлений – брокерское обслуживание. Мы предоставляем корпоративным и частным клиентам доступ к Московской бирже и внебиржевому рынку с широким набором инструментов: акции, облигации, валюта, инструменты срочного рынка, драгоценные металлы. Ключевое преимущество — персональный менеджер и собственная аналитика от команды
банка.

Также мы оказываем бизнесу услуги по размещению облигаций и управлению валютными рисками.

Особое внимание мы уделяем участникам внешнеэкономической деятельности. Новосибирский филиал плотно работает как с экспортёрами, так и с импортёрами, предлагая комплексное сопровождение ВЭД; для первых это хеджирование валютных рисков с помощью форвардов, свопов и опционов, позволяющее фиксировать курс будущих контрактов и защищать маржинальность от укрепления рубля. С 2024 года это стратегическое направление банка, и мы уже провели первые крупные хеджирующие сделки. Для импортёров, чьи затраты номинированы в валюте, мы предлагаем решения по управлению валютным долгом: ключевой принцип — хеджирование должно сопровождать валютный долг с момента его возникновения, а не постфактум при скачках курса. Мы помогаем бизнесу не гадать, что будет с курсом на следующей неделе, а сосредоточиться на развитии своего дела.

В конце июля Банк России снизил ключевую ставку на 25 б. п. до 14% годовых. Как, по вашему мнению, это может отразиться на национальной валюте и как повлияет на бизнес?

Текущее решение ЦБ по ставке — это, скорее, сигнал, чем самостоятельный драйвер для валютного или кредитного рынка. На курс рубля, по нашим оценкам, больше влияют нефтяные цены и внешнеторговый баланс. Можно ожидать, что до конца текущего года курс российской валюты будет двигаться в диапазоне 80–83 рублей за доллар без серьёзного ослабления.

Для бизнеса ставки по кредитам пока остаются высокими: до конца года средняя ключевая ставка, по нашему прогнозу, будет держаться на уровне 13,7–14%, а быстрое снижение сдерживается инфляцией и бюджетными рисками. Тем не менее сам тренд на смягчение уже обозначен, и это важный ориентир.

Мой главный совет – не паникуйте. Дело в том, что рынки всегда цикличны, за падением последует рост

Куда более оптимистично мы смотрим на 2027 год. По оценкам ЦБ, средняя ключевая ставка может опуститься до 10,5–12,5%, что создаст реальные предпосылки для роста инвестиционного спроса. Снижение стоимости заимствований также поддержит интерес к фондовому рынку — мы ожидаем повышения доходности по облигациям и акциям, что открывает новые возможности для инвесторов. Таким образом, горизонт 2027 года даёт бизнесу и рынкам чёткий позитивный сигнал.

Какой совет вы дадите инвесторам в это непростое время?

Мой главный совет – не паникуйте. Дело в том, что рынки всегда цикличны, за падением последует рост. И те, кто в периоды неопределённости сохраняет способность принимать взвешенные решения, как правило, оказываются в более выигрышной позиции, когда рынки восстанавливаются. На наш взгляд, сегодня не время для спекуляций. Это время для работы с активами, которые имеют понятную стоимость, реальный денежный поток и устойчивую модель. В текущий турбулентный период мы рекомендуем полагаться на профессиональную экспертизу, а не на самостоятельные решения – ошибки в оценке активов или в выборе стратегии сейчас могут стоить очень дорого. Я убеждена, что профессиональный взгляд – это не статья расходов, а инструмент сохранения капитала.

И, наконец, — смотрите на горизонт трёх-пяти лет. Думаю, что те, кто выстроит правильную структуру капитала сейчас, через несколько лет будут в числе лидеров.

Реклама АО Банк Синара

Инвестиционный банк Синара (Инвестбанк Синара) — товарный знак, под которым АО Банк Синара оказывает инвестиционные услуги на финансовом рынке.

Универсальная лицензия Банка России РФ № 705 от 01.04.2024 на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №065-08840-100000 от 12.01.2006. Выдана ФСФР России без ограничения срока действия.

Информация, содержащаяся в настоящем материале, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки (операции), упомянутые в нём, могут не соответствовать финансовому положению, инвестиционному профилю, цели (целям) инвестирования, допустимому риску получателя материала и (или) ожидаемой получателем материала доходности. Информация актуальна на дату выхода настоящего материала.

АО Банк Синара не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений) на финансовом рынке. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Все тарифы и комиссии указаны на сайте https://sinara-finance.ru/tariffs

Оказываемые АО Банк Синара финансовые услуги по Договору о брокерском обслуживании не являются услугами по открытию банковских счетов и приёму вкладов; денежные средства, передаваемые по Договору о брокерском обслуживании и/или зачисляемые на счета на основании данного договора, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»

Реклама. АО Банк Синара ИНН 6608003052
Erid: CQH36pWzJqMv2ENjBvZBAgfGqFvFEhkaHuuWr7e93veSqh